Validación de remesas para soporte magnético SEPA

 

Hasta ahora, al generar una remesa, en muchas ocasiones no se permite guardarla porque no cumple con los requisitos para realizar posteriormente el soporte magnético.

Hasta aquí sería correcto, no dejar generar una remesa si se sabe que el banco nos la va a rechazar. Pero hay otro grupo de usuarios que usan la opción de remesa, por ejemplo, para tener el asiento de cobro agrupado, pero que no realizan soporte magnético. En estos casos o cumplimentan todos los datos necesarios o no pueden crear remesas.

Para facilitar el proceso, al realizar remesas se añaden varios controles, para que la remesa quede etiquetada como "Válida" para soporte o no, pero en ambos casos sí se dejará crearla.

De esta forma el usuario que no use la opción de generar soporte podrá realizar la remesa, que antes no podía.

Con esta funcionalidad, además se permite hacer la remesa con cualquier combinación de efectos, pero en caso de que no cumpla con los requisitos para el soporte magnético, quedará como "Remesa no válida para generar el soporte magnético".

De esta forma, el usuario desde el primer momento tendrá la información de que no podrá realizar el soporte y tendrá el detalle de qué efectos no cumplen y el porqué.

 

Tipo de validaciones en las remesas

Cuando se realice una remesa la aplicación revisará la siguiente información, podremos separar errores "bloqueantes" que no dejarán realizar el soporte y otros que serán solo "informativos", pero sí que permitirán generar el soporte.

Las validaciones serán los siguientes:

• Domiciliaciones incorrectas.
• Mandato no confirmado.
• Mandato caducado.
• Importes con signos positivos y negativos.
• Efectos con diferentes tipos de mandato.
• Efectos con diferentes tipos de remesa.
• NIF incorrecto o no definido.

En estos casos sí se podrá realizar la remesa, aunque el usuario siempre tendrá la información en cada efecto si tiene alguna incidencia.

• Si existe alguna incidencia en alguno/algunos de los efectos las mostraremos al final.
• Si existen incidencias "Bloqueantes" se deshabilitará la opción de soporte magnético.

 

Edición remesa

Veamos cómo realizar una nueva remesa. Como veremos el funcionamiento es el mismo, aunque hay nueva información.

En el ejemplo se muestra el proceso de una remesa de cliente, pero hay que tener en cuenta que para proveedores el funcionamiento es el mismo.

A tener en cuenta:

Al crear remesa en el caso de proveedores, no hay el concepto de tipo de mandato, ni al descuento.

 

Al realizar una nueva remesa, la pantalla que aparece es la siguiente.

          

 

Una vez informados los datos correspondientes, se mostrará la ventana de "Nueva remesa".

 

En la parte superior tenemos la información del "Tipo Mandato" y "Tipo de remesa". Esta información no es editable por el usuario, sino que se irá actualizando según los efectos que se vayan incluyendo en la remesa.

          

 

Nueva información

En la relación de los efectos ahora se dispone de más información por cada efecto y aparecen más columnas.

          

 

• Tipo de mandato: Nos muestra el tipo de mandato de ese efecto. CORE, COR1, etc.
• Mandato confirmado: Mostrará si está activo o no. (Ver artículo Gestión de multiadeudos Sepa).
• Mandato caducado: Mostrará si el mandato está caducado o no. (Ver artículo Gestión de multiadeudos Sepa) 
• Al descuento: Indica si el efecto es al descuento o no.
• Avisos: Si el efecto no cumple con algún requisito, se mostrará el detalle en cada uno.

Como es habitual, el siguiente paso es localizar los efectos para añadirlos realizando filtros en caso necesario. Por ejemplo, si queremos realizar una remesa para el mandato CORE (B2C) se realiza el filtro por "Tipo de mandato".

         

 

Si en la selección de los efectos no se realizan filtros y se incluyen efectos con tipo de mandato o de remesa distintos, en la parte superior se mostrará en texto "Varios".

Por ejemplo, si la remesa tiene efectos de varios tipos de mandato, en el título de la ventana nos indicará que la "Remesa no es válida para soporte".

Si en este caso que la remesa no es válida para soporte pulsamos para generarlo, saldrá la ventana de avisos indicando el detalle del porqué no está permitido.

 

Gestión de avisos de remesas

Si la remesa generada no es apta para generar el soporte magnético será necesario consultar el detalle de los avisos que tenemos en cada uno de los efectos.

Por ejemplo, si la remesa no es válida para soporte, en la columna avisos nos indica varios avisos:

• Hay recibos que la domiciliación bancaria no está confirmada. (Ver funcionalidad Gestión de multiadeudos Sepa). 
• Y hay otros efectos que, al tener más de un aviso, sale el texto Ver detalle.

          

 

Si pulsamos sobre los […] podremos ver el detalle de los avisos.

          

 

Si se desea ver los avisos de toda la remesa, en la parte inferior tenemos el botón "Ver avisos".

          

Los avisos serán todos los que se pueden consultar de forma individual.

          

 

Tipos de avisos

Los avisos están clasificados en dos tipos: Errores y Advertencias.

• Cuando solo hay "Advertencias" significa que se avisa al usuario, pero que se permite generar el soporte, porque no es un problema que pueda generar que el banco no lo acepte.
• Si hay un solo "Error" en este caso no se permitirá generar el soporte magnético hasta que se solventen dichos errores.

          

 

Si pulsamos el botón de soporte magnético y la remesa no es válida para soporte se mostrará también la ventana de avisos y no se podrá generar el soporte magnético.

 

Generar soporte magnético

Como hemos visto anteriormente podremos hacer remesas siempre, pero no así se podrá generar el soporte magnético.

A continuación, se detallan qué incidencias no permiten generar remesa y cuáles sí.

>> No se permite generar soporte:

• Tiene efectos con tipos de mandatos distintos.
• Con efectos al descuento y al cobro.
• Con efectos con distintos tipos contables.
• Con efectos con distintos signos.
• Domiciliación incorrecta.
• NIF incorrecto.

>> Si se permite generar soporte:

• Mandato no confirmado.
• Mandato caducado.
• NIF Español.